恒天财富新时代?新机会?新将来--恒乐汇投策巡讲论坛（姑苏站）上，我们邀请了恒天家办首席财富治理参谋、上海交通大年夜学上海高等金融学院传授吴飞，为大年夜家带来《财富治理行业皇冠上的明珠??家族办公室》主题演讲。
什么是家族办公室？
跟着海娘家族办公室的办事模式逐渐被引入国内，越来越多的高净值人群开端熟悉这种新模式。那什么是家族办公室？为什么在市场中有很多不合类型财富治理机构时，我们还须要家族办公室这种办事模式？那不合的家族办公室又各自有着如何的优势？他环绕以上三大年夜问题进行了周全阐释，助力高净值客户家庭实现财富传承、家业长青。
美国证监会对家族办公室如许定义：富豪家族为治理其财富、筹划家族将来财务并为家族成员供给其他办事而创建的司法实体。吴飞表示，可以看到，家族办公室的办事对象是超高净值人群，它所供给的办事异常广泛，包含投资治理、财务筹划，甚至很多关于小我需求的办事等。但他也直言：“实际上家族办公室很难去界定具体办事范围，它更多的是根据客户的需求来量身定制，没有特定的框架。”
家族办公室在家族体系中扮演着多种角色。比如说履行人，这是异常重要的角色。在所有家族中的投资治理、财务筹划、税务筹划等具体工作，都要经由过程家族办公室来履行。别的，它还充当着守护者和监护人的角色，传承筹划、遗产筹划，以及风险治理等，都是由家族办公室来供给。同时，家族办公室也供给很多个性化的办事，比如二代培养教导、家族企业的成长咨询、本钱市场运作等，这些办事往往须要异常信得过的主体来实现，这就表现出了家族办公室也是家族的军师团和亲信如许一种角色。
为什么须要家族办公室？
市场上有那么多金融机构、财富治理机构，那为什么还须要家族办公室这种办事模式呢？吴飞指出，家族办公室和传统财富治理机构之间存在以下几个差别：
一、办事对象不合。财富治理行业习惯把客户按照必定标准分类。比如按照资金体量分类，就可以分为大年夜众客户、充裕客户、高净值客户、超高净值客户。家族办公室覆盖的就是3000万美元以上的超高净值人群。吴飞表示，在财富行业里，跟着财富程度的增长，客户需求的复杂程度也在增长，是以须要建立家族办公室来为超高净值人群供给更个性化的办事。
二、办事机构不合。传统的财富治理模式针对高净值人群时，往往是不合团队来供给办事，比如说投顾团队供给投资治理办事。然则家族办公室在面对超高净值人群时，往往可以把不合范畴的专家组合起来为客户供给综合办事。这更像一种资本整合，经由过程把市场上最优质的资本整合起来，供给更完全和更个性化的办事。
家族办公室在家族财富治理中处于承上启下的地位，上承家族决定计划机构，下启家族办事的三大年夜核心功能：第一，“守”即风险治理；第二，“管”即资产治理；第三，“传”即家族治理。随后，他举例海外有名家族Stonehage Fleming Family Office的故事，娓娓道来，家族办公室的重要性以及为什么要选择联百口族办公室。追溯海外的成熟家族办公室为什么会设立时，吴飞认为，它实际上照样需求的导向决定。
三、办事价值理念不合。传统的财富治理机构往往以产品为导向，而家族办公室会站在更高的地位以财富全貌并且基于客户的需求来设计个性化的筹划。这也意味着家族办公室的专属性更高。
四、办事模式不合。传统的财富治理办事模式是从临盆到发卖，而家族办公室的办事模式是从咨询到临盆。吴飞举例解释，比如要买一件衬衣有两种方法，一种是到商场里挑一款爱好的、尺码合适的，这就类似传统财富治理模式，采取标准化流程临盆然后发卖；另一种是找一个裁缝店量身定制一件衣服，这就是完全知足小我需求的成果。这种模式就是经由过程咨询获取需求，进而临盆，也就是家族办公室的办事模式。
吴飞指出，根据调研发明，中国单一家族办公室的最重要定位是金融投资平台，赞助整合各类资本形成一体化办事，为下一代成长和传承做预备。而为什么很多客户选择联百口族办公室而不是传统财富治理机构？很重要的一个原因是传统的财富治理机构已经不克不及够知足客户越来越复杂的需求，他们须要加倍专业、多元化的办事，而联百口族办公室私家定制式的、多样化、更专业的办事，更可以或许匹配客户日益增长的复杂需求。
联百口族办公室有什么优势？
家族办公室按照办事对象若干可以分为两种：单一家办，顾名思义就是办事本身家族的专属家办模式；联百口办，办事多个家族的模式。
总体来说，单一家办专属性最强、隐私性最好，但成本也相对较高。联百口办，相对来说更具有成本优势。
吴飞表示，如恒天家办如许的联百口族办公室相较于单一家族办公室，具有人才、投资范围效益、成本范围效益、办事种类浩瀚，以及社会资本整合等方面优势，能更好地站在客户好处的一方，供给自力的财富治理建议，进而基于客户的需求供给综合性、一体化的解决筹划。
所以当我们欲望获得一个综合的、一站式的整体解决筹划时，联百口办的优势就加倍明显，要寻求加倍丰富办事种类的平台，联百口办可能会是更好的选择。
此外，一些有经验的、成熟的联百口办，平日会经由过程社交或投资活动，把客户整合起来，形成类似于俱乐部的资本分享平台，为客户供给沟通交换的平台。比如恒乐汇就是客户交换、资本分享的平台，这些方面的优势是单一家办无法达到的。
