今朝，在信息技巧、金融科技赓续成长成熟，居平易近可安排收入持续增长的大年夜情况之下，贸易银行加快加深零售营业的构造，积极调剂自身成长计谋，向“大年夜零售”“大年夜财富”转型，旨在抢占市场先机。以客户为成长核心，以数字化为成长主线，以合规为成长框架，零售银行经由过程科技赋能，重塑营业线条，强化经营运营才能。与此同时，财富治理市场需求日益增长，从业机构簇拥而至，行业乱象时有产生。近期国度层面对于财富治理行业的监管出现趋严趋细的态势，明白了以市场主体进行供给侧改革的偏向，提出了高质量成长的请求。
2023年3月9日-10日，2023零售银行引导者年会鳌第十八届财富治理与私家银行论坛在上海召开，本次大年夜会以“洞察零售变革 优化财管构造”为主题，用前瞻的眼光分析行业成长趋势，环绕数智化扶植、场景生态构建、全渠道协同成长、差别化客群经营等方面，与行业内资深专家进行深度商量。在此次活动中，青岛恒天睿信家族办公室有限公司(简称：恒天家办)凭借前瞻性的计谋成长，优良的咨询办事才能斩获“年度最佳家族办公室出色品牌奖”。
今朝恒天家办已经形成了基于“财富筹划、家族治理、企业办事”三大年夜核心办事为主，恒享荟财富私享俱乐部为辅的客户办事体系。在为客户供给财富筹划的同时，还将供给全链条、多维度、多情势的高品德社交圈层及稀缺增值办事体验的全方位品德办事。在财富筹划方面，恒天家办将依托于完全的家庭财富筹划解决筹划办事体系深刻商量客户需求供给定制化办事，经由过程“四笔钱”对客户实际情况进行梳理赞助客户针对现有资产进行合理划分??“灵活取用的钱、人生保障的钱、稳健增值的钱、朝长进步投资的钱”;经由过程“五步法”即“倾听需求、财富筹划、资产设备、筹划实施、陪伴办事”供给贯穿于客户财富筹划生命全周期的专业办事;以九宫格的资产设备思维，供给设备办事，对应每一位客户在不百口庭生命周期的个性化需求，供给进级版的定制化资产设备筹划。在家族治理方面供给以多元、深度、周全、陪伴四个重要办事优势的恒天家办家族信任办事与以“科普、咨询、筹划、实施”为流程打造四位一体的睿信家办特点的法税办事。在企业办事方面，供给“流动性筹划、定制化设备、企业参谋办事”在赞助企业以量身打造设备筹划，为企业供给知足不合流动性、收益性期望的资产设备筹划的同时进步资产应用效力，合理设备资本，促使企业创造更好效益。
恒天家办始终秉持“以客户为中间，投顾驱动”的企业成长北极星目标，力争打造为高净值人群供给财富筹划、家族治理及企业办事的咨询办事平台，实现为客户的财富、家庭和家族，以及企业供给科学、专业的综合解决筹划，成为更知足中国度庭需求的财富筹划办公室，并始终保持以专业化办事、国际化视野、定制化设备、科技化手段持续为高净值客群供给全方位、一站式、专属化的咨询办事。
将来，恒天家办将持续寻求成长，以财富咨询为核心，以专业办事做驱动的特点家办咨询办事为主体，以投研和金融科技为两翼，打造具备“四大年夜家”特点的恒天特点家办，尽力成为中国高净值人群财富的忠诚“管家”，洞察客户需求的财富咨询“专家”，供给永远比客户须要的再多一点的“体验+”，让办事更好一点的“科技+”。
