2022年3月国资委宣布《关于中心企业加快扶植世界一流财务治理体系的指导看法》，看法再次强调数字化管库体系扶植的重要性：强化资金治理，实现安然高效。加强管库治理体系顶层设计，科学制订总体筹划，完美轨制体系和治理架构，建立总部兼顾、平台实施、基层履行“三位一体”的组织体系和“同一治理、分级授权”的治理模式。加快推动管库治理体系落地实施，将银行账户治理、资金集中、资金预算、债务融资、单子治理等重点营业纳入管库体系，强化信息归集、动态治理和兼顾调剂，实现对全集团资金的集约治理和动态监控，进步资金运营效力、降低资金成本、防控资金风险。慢慢将管库治理延长到境外企业，加强境外资金动态监测，实现“看获得、管得住”。切实加强“两金”管控和现金流治理，强化客户和供给商信用风险治理，削减资金占用，做到应收尽收、“颗粒归仓”，实现收入、效益和经营现金流的协同增长。完美资金内控体系，将资金内控规矩嵌入信息体系。建立健全资金舞弊、合规性、流动性、金融市场等风险监测预警机制。加强对担保、借钱等重大年夜事项的同一治理，严格落实各项监管规定。

2022年1月国资委宣布1号红头文件《关于印发《关于推动中心企业加快管库体系扶植 进一步加强资金治理的看法》的通知》， 通知中提到管库体系扶植的重要意义：“财务治理是企业治理的中间 , 资金治理是财务治理的核心。跟着数字信息技巧快速演进、金融付出手段更新迭代,以及企业转型进级和立异成长加快,企业传统的资金治理模式已难以适应治理才能现代化和国资监管数字化的新请求。”

跟着数字信息技巧快速演进、金融付出手段更新迭代,企业转型进级和立异成长加快，以及对全球资本同一调剂和治理的须要，企业传统的资金治理模式走向管库体系扶植是一条必经之路。对企业来说，充分熟悉上述文件对企业提出的请求与所释放的旌旗灯号，对于赞助企业应对监管请求，应对企业内部治理压力，更好地办事于企业成长计谋都具有重要的实际意义。 

国资委多次强调管库体系扶植，请求“中心企业加快扶植世界一流财务治理体系”，不仅仅是对中心企业的请求，更是表现了国度对于家当数字化中资金流治理的看重程度，在指导文件中提到：“有前提的企业要凸起行业链长优势,合理借助高低游营业、资金等信息，发挥数据和办事支撑感化，引入优质金融资本，搭建供给链金融办事平台，精准对接供给链实体企业特别是中小企业在临盆、流畅、交易等各环节的金融需求，供给优质高效的供给链金融办事。要基于供给链真实营业背景，灵活应用各类金融产品依法合规盘活存量资金。”这是在容身于全部家当数字化的高度和基本上提出的请求，并对“行业链长”地位的企业，经由过程政策规定开端推动实施，当然不只是“行业链长”们。

在家当数字化海潮中，不论是企业内部，照样家当链高低游，营业流、资金流、数据流三流中，资金流是三流合一的关键，申报中具体明白了管库作为三流合一的关键重要性。旌旗灯号枪虽已打响，但很多企业对于数字化管库扶植束手无策，没有思路。到底什么是数字化转型？在数字化转型大年夜势之下，企业若何做好资金治理体系的扶植？

一、数字化概念初探 

数字化转型是建立在数字化转换、数字化进级基本上， 进一步触及公司核心营业，以新建一种贸易模式为目标的高层次转型。数字化转型是开辟数字化技巧及支撑才能以新建一个富有活力的数字化贸易模式。

数字化转型注解，只有企业对其营业进行体系性、彻底的（或重大年夜和完全的）从新定义??而不仅仅是IT，而是对组织活动、流程、营业模式和员工才能的方方面面进行从新定义的时刻，成功才会得以实现。

二、数字化转型开立企业精准化新时代 

假如说在传统 IT 时代，“烟囱林立”的 IT 架构体系，会造成反复投入、数据之间难打通等障碍，而数字化、云计算，则意味着数据被集中有序地处理、分析和分享，更高效、透明。其实从“十三五”到“十四五”，成长“数字经济”、扶植“数字中国”，一向都是国度重中之重。在方才停止的两会上，也被再度提出，这是“数字经济”从 2017 年至今，第 4 次被写入当局工作申报中。

在这种时代趋势下，无论是传统企业，照样互联网公司，都弗成避免地被卷入这个数字化大年夜潮中。控制数字化才能，已经不克不及算是竞争优势了，而是会逐渐成为起跑线问题。控制数字化的必备技巧和才能，已经不再是选择题，而是必须要做的工作，越早启动越好。

管库立方成立于2017年，是一家为企业供给全生命周期现金流治理办事的财资软件厂商。管库立方深耕行业多年，始终保持轻量化、专业化、全场景、广延长的现金流治理对象研发理念，将技巧的高效、信息的全局掌控等特点，同移动互联网技巧充分结合，契合企业资金治理、营业运转的更高需求，为企业业财双线治理的数字化、智能化进级，供给全场景财资治理办事和数据管控能量。

三、数字化助力资金治理体系进级 

众所周知，企业的营业体系、财务核算体系和银行三者之间的数据互不相连，形成了信息孤岛。而企业的银行账户多，数据无法及时反馈营业信息，本应依附数据做出断定的决定计划者，大年夜多依附经验进行断定。因为企业的银行账户过多，每次付款和下载银行回单均须要响应的财务人员插拔对应的U盾，输入网银暗码登录，对应财务人员的时光90%都在处理这种烦杂反复且创造价值低的工作。对于财务界呼声越来越高的财务BP重要目标是让财务营业化，营业理性化，尽力促成营业财务双向融合，促进组织健康快速的成长。

因为技巧的进步，资金治理体系适应行业大年夜趋势，将线下营业部分和财务部分之间的沟通完全线上化无人化操作，将财务-营业-银行三者形成一个完美的操作闭环，实现周全整合各方数据、打通数据孤岛，真实的还原营业流程，从而降低非流动性成本，进步工作效力。除此之外，现金流是一个企业运行优胜必有的“血液”，我们的资金治理体系除了可以解决以上问题之外，还可以赞助企业实现资金流的猜测，提前预警是否存在资金缺口的风险，提前提示企业须要融资以及响应的融资金额，在包管“血液”充分的情况下，企业才可以更好的走向将来，以实现贸易模式为目标的高层次转型。

四、资金治理体系驱动家当效力进级 

先辈的资金治理体系，可以或许最大年夜化发挥企业人员的价值。实操岗人员逃离繁冗反复工作的层层包裹，进步单位时光的工作产出。对于决定计划岗人员，经由过程精准、清楚、快速获取资金数据，可以有效制订工作方针，降低决定计划掉误带来的重大年夜风险和损掉。

在一个充斥活力和竞争的市场中，数据被视为生计的关键。企业经由过程对数据进行及时分析可以或许对营业流程周全而体系的监督，及时发明经营过程中的异常及隐患。同时，企业可以经由过程数据发掘发明价值流程中的低效以及冗余环节，重组价值链条，改良用户体验。

五、资金治理体系极大年夜晋升企业盈利率 

数字化转型不仅进步了企业的临盆效力，进而驱动家当效力进级；还有助于晋升企业的收入和盈利才能，带来明显的财务价值。这个成果并非空穴来风。根据埃森哲的研究数据，以前3年中，数字化转型领先企业取得了丰富的成果，营光复合增长率高达14.3%，其他企业的营光复合增长率仅为2.6%；数字化麦肯锡的Analytics Quotient数商数据库在调研了全球多家企业后发明，数字化程度成熟度高的企业，其营业增长动力也越强。数字化综合才能强的企业，其收入增长率和利润增长率均为其余样本平均值的2.4倍。所以数字化转型可认为企业带来真金白银的价值，为企业成长供给持续动力。

数字成长势在必行，企业必须适应行业趋势进行计谋构造。而作为实现周全整合各方数据、打通数据孤岛，真实还原营业流程，供给动态及时的企业经营数据的资金治理体系，不仅可以解放人力，将时光放在更重要的工作上；对于决定计划者来说还可以进步治理的颗粒度以赞助企业进步临盆效力，晋升企业的收入和盈利才能，带来明显的财务价值。

今朝，管库立方办事的企业遍布全球，涉及行业跨越30类，赞助治理的企业资金范围达10万亿+，日交易数更是冲破百万笔，与国表里700余家银行、20+付出机构实现了银企直联结作，合营打造出银企一体化财资数据平台。